Cashkurs

Planungshilfen zu Baufinanzierung und Wertpapieranlage
    Checkliste Renovierungskosten beim Kauf eines Altbaus
     
    Mauerwerk
__________ €
Fassade/Wärmedämmung
__________ €
Dach/Isolierung
__________ €
Balkon/Terrasse
__________ €
Fenster
__________ €
Heizung und Heizkörper
__________ €
Bodenbeläge
__________ €
Maler- und Tapezierarbeiten
__________ €
Türen
__________ €
Elektroinstallationen
__________ €
Sanitäre Installationen
__________ €
Innenausbau (z.B. Küche, Einbaumöbel)
__________ €
Außenanlagen
__________ €
Sonstiges
__________ €
Zwischensumme
__________ €
+ Reserve (10 % – 15 %)
__________ €
Gesamtsumme
__________ €
    Checkliste Finanzierungsplanung
    Kaufpreis des Hauses/der Wohnung
__________ €
+ Nebenkosten (Grunderwerbsteuer, Notar, Makler)
__________ €
+ Kosten für Einrichtung und Renovierung
__________ €
Gesamtkosten
__________ €

Eigenkapital
Sofort verfügbar (Tagesgeld, fällige Guthaben usw.)
__________ €
Verfügbar ab (Datum)________ (Festgelder etc.)
__________ €
Guthaben auf bestehenden Bausparverträgen
    (Bausparsumme __________ €)
__________ €
Gesamtes Eigenkapital
__________ €

Vorgaben für Kreditangebot
Kreditsumme (Gesamtkosten – Eigenkapital)
__________ €
Maximale Höhe der monatlichen Kreditrate
__________ €
Passt die Kreditrate zur Kreditsumme?
[ ] Ja/[ ] Nein
    Vergleichshilfe Kreditangebote
    Name der Bank
     
     
     
Kreditsumme
Zinsbindung
Nominalzins
Effektivzins
Anfängliche Tilgung
Monatsrate
Gebühren einmalig
Gebühren laufend
Sondertilgungen
Restschuld am Ende der Zinsbindung
    Vergleichshilfe Bankgebühren beim Aktieninvestment
    Name der Bank
     
     
     
Orderprovision %
     
     
     
Mindestgebühr
     
     
     
Kosten bei Order 1000 €
     
     
     
Kosten bei Order 5000 €
     
     
     
Kosten bei Order 10000 €
     
     
     
Jährliche Depotgebühr %
     
     
     
Jährliche Mindest-Depotgebühr
     
     
     
Gebühren für Limitsetzung
     
     
     
    Checkliste Aktienauswahl
     
    Basisdaten:
    In welcher Branche ist das Unternehmen aktiv?
Handelt es sich hierbei um eine defensive oder konjunktursensible Branche?
Welche Produkte stellt das Unternehmen her, und wie stark ist seine Marktposition?
Wie hoch ist der letzte Jahresumsatz?
Wie viele Mitarbeiter beschäftigt das Unternehmen?
In welchem Aktienindex ist das Unternehmen gelistet?
    Kennzahlen:
    Wie hat sich der Gewinn in den vergangenen fünf Jahren entwickelt?
Wie hat sich die Dividendenausschüttung in den vergangenen fünf Jahren entwickelt?
Wie hoch ist die Eigenkapitalquote, und wie hat sich diese in den vergangenen fünf Jahren entwickelt?
Kann das Unternehmen einen konstanten positiven Cashflow vorweisen?
Wie sehen Kursentwicklung und -schwankungen im Vergleich zum Index aus?
Mit welchem Kurs-Gewinn-Verhältnis ( KGV ) ist das Unternehmen momentan bewertet?
    Checkliste Unternehmens- und Staatsanleihen
     
    Generell:
    Mit welcher Ratingnote wird die Emittentin derzeit eingestuft?
Wie hat sich das Rating in den vergangenen fünf Jahren entwickelt?
Findet ein liquider Handel mit den Anleihen statt?
     
    Bei Unternehmensanleihen:
    In welcher Branche ist das Unternehmen aktiv?
Handelt es sich hierbei um eine defensive oder konjunktursensible Branche?
Welche Produkte stellt das Unternehmen her, und wie stark ist seine Marktposition?
Wie hoch ist der letzte Jahresumsatz?
Wie viele Mitarbeiter beschäftigt das Unternehmen?
Wie hat sich der Gewinn in den vergangenen fünf Jahren entwickelt?
Wie hoch ist die Eigenkapitalquote, und wie hat sich diese in den vergangenen fünf Jahren entwickelt?
Kann das Unternehmen einen konstanten positiven Cashflow vorweisen?
     
    Bei Staatsanleihen:
    Wie hat sich die Wirtschaft des betreffenden Landes entwickelt?
Wie hoch ist die Verschuldung im Verhältnis zum Bruttosozialprodukt?
Wie stabil sind die politischen Verhältnisse?
Ist das Land überdurchschnittlich stark von bestimmten Einzelbranchen abhängig?

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Level 4:
Gimmicks und Exoten
    Die Pflicht ist durch, nun kommt die Kür. Was für die allermeisten Verbraucher in Sachen Geldanlage, Versicherungen und