SEPA und SAP

hinzuzufügen oder zu korrigieren. SAP-Hinweis 1251447 beinhaltet eine Anleitung der dafür notwendigen technischen Einstellungen.
    Wird durch Ihren Serviceprovider eine Umrechnung vorgenommen, so kann die IBAN-Rück-Datei mit dem gleichen Programm eingelesen und verarbeitet werden. Die generierten IBAN werden in die SAP-Tabelle TIBAN fortgeschrieben. Einer dieser Serviceprovider für die maschinelle Umrechnung ist das IBAN-Service Portal.
3.7 Das IBAN-Service-Portal
    Hinter der Internetadresse
http://www.iban-service-portal.de
steckt die Bank-Verlag GmbH, ein Service-Unternehmen des Bundesverbands der deutschen Banken. Über die in Abbildung 3.13 dargestellte Internetseite können Sie die aus der SAP heruntergeladene Datei dem Serviceunternehmen zukommen lassen – wahlweise als Dateiupload oder mittels Datenträger. Vorab ist eine Registrierung über Ihre Hausbank notwendig.

    Abbildung 3.13: IBAN Service Portal
    Das IBAN-Service-Portal berechnet auf Basis der Kontonummer und Bankleitzahl die IBAN und validiert diese gleichzeitig gegen das vorliegende Bankleitzahlenverzeichnis. Diese doppelte Prüfung dürfte der derzeit einzig praktikable Weg bei der Konvertierung von Massendaten sein. Wie immer steckt der Teufel auch hier im Detail. Erwähnenswert sind die folgenden Punkte:
    Aktuell können 49 deutsche Banken nicht validiert werden (darunter Aachener Bausparkasse, akf Bank, Alte Leipziger Bausparkasse, u. v. m.)
    Der Dateiname für den Upload darf nicht mehr als 40 Zeichen (ohne Umlaute) beinhalten
    Es können maximal 30 Dateien als Upload eingereicht werden
    Pro 100.000 Datensätze entsteht eine Gebühr von EUR 16,50 zzgl. Umsatzsteuer
    Die Bank-Verlag GmbH übernimmt für die Konvertierung keine Haftung
    Wenn Sie die Rück-Datei bekommen, so ist je nach eingereichter Qualität des Datenbestandes mit einer Fehlerquote von zwei bis acht Prozent zu rechnen. An dieser Stelle folgt dann ein manueller Bearbeitungsschritt, indem Lieferanten bzw. Kunden bezüglich der richtigen IBAN angefragt werden müssen. Bei einem Personenkontenvolumen von z. B. einer Million darf im optimistischsten Fall also mit 20.000 nachzubearbeitenden Fällen gerechnet werden. Diesen Zeitaufwand gilt es nicht zu unterschätzen. Bei einer Nachbearbeitung kann zwischen den folgenden FehlerKategorien (Return-Codes) differenziert werden, die in Tabelle 3.1 dargestellt sind.

Code
Bedeutung
00
Umstellung war erfolgreich oder nicht erforderlich
10
Bankleitzahl (Feld 5b) ungültig
11
Aufbau Kontonummer (Feld 5c) falsch, z. B. aufgrund der gemeldeten Prüfziffernrechnung
13
Gemeldete Bankleitzahl ist zur Löschung vorgemerkt und wurde gegen die Nachfolgebankleitzahl ausgetauscht
14
IBAN wurde auf Basis einer zur Löschung vorgemerkten Bankleitzahl ermittelt. Es liegt keine Nachfolgebankleitzahl vor. 1 x ggf. weitere Fehler basierend auf den Angaben aus Feld 5b und Feld 5c
20
Aufbau der IBAN alt (Feld 5) ungültig
21
Prüfziffernrechnung der IBAN alt (Feld 5) falsch
22
BIC (Feld 4) ist nicht gültig
2x
Ggf. weitere Fehler basierend auf Feld 4 und Feld 5
3x
Ggf. weitere Fehler aus kontenbezogenen Prüfungen
40
Konto ist kein Konto der umstellenden Stelle (gem. Feld 5 oder 5b)
50
IBAN-Berechnung nicht möglich
9x
Individuelle Fehler und Hinweismeldungen, die zwischen dem Einreicher und Bearbeiter der Datei vereinbart sind
    Tabelle 3.1: Return-Codes
3.8 IBAN ohne Kontonummer
    In der Zukunft wird es zunehmend Personenkonten geben, die ausschließlich eine IBAN und keine Kontonummer mehr aufweisen. Um hierfür gerüstet zu sein, bietet SAP eine Konfigurationsmöglichkeit mittels Transaktion F_TIBAN_WO_ACCNO an. Damit sind Sie in der Lage, die IBAN direkt im Stammsatz der Personenkonten einzugeben, ohne Kontonummer und ohne Bankleitzahl. Wie aus Abbildung 3.14 ersichtlich, muss die neue Funktionalität lediglich aktiviert werden.

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    Abbildung 3.14: IBAN ohne Bankkontonummer aktivieren
    Ist der Schalter gesetzt, darf dieser laut SAP nicht wieder deaktiviert werden. Ansonsten kann es zu Schiefständen in der zentralen Tabelle TIBAN kommen.

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    Abbildung 3.15: Kontonummer unbekannt
    Danach ist es möglich, auf Ebene der Personenkonten ausschließlich IBAN Werte zu hinterlegen, siehe Abbildung 3.15 .
3.9 Fazit
    An einer sauberen Stammdatenpflege führt bei den neuen SEPA-Zahlungswegen kein Weg vorbei. Jedoch ist die Pflege von IBAN als auch BIC beherrschbar, sei es über einen