SEPA und SAP

Rückgabegründe zur Verfügung:
    Rückgabe Bank (Return): Weist ein Konto kein ausreichendes Guthaben auf, oder ist es nicht mehr existent, dann veranlasst die Bank des Zahlungspflichtigen, die Verrechnung nicht durchzuführen.
    Rückgabe Kunde (Refund): Hierbei handelt es sich um den Widerspruch des Zahlungspflichtigen nach der Belastung des Kontos (B2C-Fall). Das ist 8 Wochen ohne eine Angabe von Gründen möglich. Die Frist verlängert sich auf 13 Monate, sollte kein gültiges Mandat vorgelegen haben.
    Rückrechnung (Reversal): Wird nach Verrechnung der Lastschrift festgestellt, dass diese versehentlich ausgeführt worden ist, so kann der Zahlungsempfänger den Vorgang binnen zweier Bankwerktage rückgängig machen.
    Ob die Banken in der Praxis tatsächlich diese neue Differenzierung für Rückläufer durch den Kontoauszug mitliefern werden, ist zumindest in der SEPA-Anfangszeit fraglich. Es ist zu bedenken, dass auch viele Banken ihre IT-Systeme umstellen und dann Stück um Stück alle technischen Möglichkeiten nutzen werden. Für einen verbesserten Geschäftsprozess in der Rückläuferbearbeitung bleibt es zu wünschen, dass nicht nur der Grund „Rückgabe Bank (Return)“ zum Einsatz kommt.
6.3 Mandatsverwaltung
    In vielen Unternehmen existieren bereits heute papierbasierte oder digitale Archive für vorhandene, unterschriebene Last-schrifteinzüge. Die vorhandenen Daten können dank einer AGB-Regelung der Banken als rechtliche Grundlage für ein SEPA-B2C-Mandat übernommen werden. Rein mündlich übertragene Bankverbindungen oder digitale Ermächtigungen, z. B. durch einen Telesales-Prozess oder online abgeschlossenen Verkaufsvorgang, sind demnach mit SEPA nicht ausreichend für die neuen Mandate und bedürfen einer Strukturierung anhand von maschinell auswertbaren Feldern, wie z. B.:
    Gültig ab / bis
    B2C oder B2B Mandat
    Einmalig- / Mehrfach verwendbar
    Kundennummer
    Mandatsnummer
    Der neue Zahlungsweg SEPA-Direct Debit beinhaltet im Datensatz wesentliche Informationen des Mandates zum Nachweis eines berechtigten Einzuges. Diese Daten können nur aufgrund einer mit dem Zahlungslauf verbundenen Mandatsverwaltung generiert und zur Verfügung gestellt werden.
6.3.1 Die Kreditorenkennung
    Bislang gab es in Deutschland keine Identifizierungsmöglichkeiten vom Gläubiger bzw. dem Einziehenden. Dieses Problem wird mit dem UCI (Unique Creditor Identifier) behoben. Der Zahlungsempfänger (Einziehende) erhält seinen eigenen UCI bei einer zentralen Vergabestelle. In Deutschland hat sich dabei die Deutsche Bundesbank bereit erklärt, als Vergabe- und auch als Verwaltungsstelle zu dienen.
    Kostenfreie elektronische Beantragung der Kreditorenkennung

    In der Praxis ist der UCI schnell und einfach verfügbar. Auf der Internetseite der Bundes-bank in der Rubrik Zahlungsverkehr bzw. SEPA füllen Sie ein elektronisches Formular aus. Keine 24 Stunden später ist Ihre Kreditorenkennung erstellt. Eine Benachrichtigung erfolgt unmittelbar per E-Mail.
    Mit der UCI gibt es jetzt eine in 32 Ländern eindeutige Identifikationsmöglichkeit des einziehenden Unternehmens, die ein fester Bestandteil innerhalb des SEPA-Direct Debit Zahlungsträgers ist. Im SAP-System verwalten Sie Ihre Kreditorenkennung (UCI) mit der Transaktion OBVU je zahlendem Buchungskreis (siehe Abbildung 6.2 ).

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    Abbildung 6.2: UCI im SAP-System pflegen
    Dieser Feldinhalt findet sich dann wieder als Mussfeld im Mandatsformular, im XML-basierten Zahlungsträger und in der Vorankündigung des Einzuges (Prenotifikation).
6.3.2 Verwaltung von Mandaten in SAP
    In den allgemeinen Daten des Debitorenstammsatzes wird neben der Bankverbindung auch ein direkter Absprung auf die Mandatsverwaltung angeboten, siehe Abbildung 6.3 . Das Iconist sichtbar, sobald eine IBAN gepflegt ist. Eine grüne Hinterlegung des Pfeilsymbols lässt auf ein vorhandenes Mandat des Kunden schließen.

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    Abbildung 6.3: Verknüpfung zum Mandat im Debitorenstammsatz
    Die Mandatsverwaltung finden Sie im Anwendungsmenü unter R ECHNUNGSWESEN • F INANZWESEN • D EBITOREN • S TAMMDATEN • SEPA-M ANDATE . Abbildung 6.4 illustriert hierbei den Aufbau des Mandates. Neben einer eindeutigen Mandatsnummer wird eine Verknüpfung zur Debitorennummer und dem zahlenden Buchungskreis hergestellt. Wenn Sie eine Branchenlösung für Energie-, Strom- oder Verlagsunternehmen als Debitorenbuchhaltung einsetzen, ist die